Les carrières dans la finance durable : un nouveau défi pour les étudiants en école de commerce
La finance durable est devenue une priorité croissante pour les entreprises et les investisseurs. Les étudiants en écoles de commerce, en particulier ceux qui se spécialisent en finance, doivent maintenant s’adapter à ces nouvelles attentes du marché. Celles-ci allient performance financière et impact environnemental, social et de gouvernance (ESG). Mais qu’est-ce que cela signifie concrètement pour leur avenir professionnel ?
Qu’est ce que la finance durable ?
Selon l’AMF la finance durable est “un terme générique qui désigne des pratiques qui prennent en compte des critères « extra-financiers », en plus de critères financiers, dans l’analyse, la sélection et la gestion des investissements”. C’est l’ensemble des activités financières qui intègrent des critères ESG dans leurs décisions d’investissement : environnementaux, sociaux et de gouvernance. Elle regroupe difference pratique :
- L’investissement responsable : intégré des critère ESG dans les processus d’investissements et de gestion
- La finance verte : réunie l’ensemble des operations financières en faveur de la transition énergétique
- La finance solidaire : regroupe les placement dont l’engagement est orienté sur des critères sociaux
- La finance à impact : vise à générer un impact social et environnemental positif en plus du rendement financier
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Comment la finance peut-elle favoriser un monde plus durable ?
Le secteur financier joue un rôle important dans le financement de l’économie. En effet, les circuits financiers permettent de collecter les capitaux disponibles détenus par les agents économiques ayant une capacité de financement (généralement l’épargne des ménages). Ces derniers les mettent ensuite à disposition des agents ayant un besoin de financement. Les différents acteurs financiers peuvent donc activement participer à une meilleure orientation des capitaux disponibles vers le financement d’investissements ayant un impact positif pour la société à moyen et long terme.
Un secteur en pleine expansion
Le secteur des finances durables est en pleine expansion, porté par des préoccupations mondiales liées au changement climatique et aux inégalités sociales. De plus en plus d’entreprises cherchent à attirer des investisseurs en se positionnant sur des projets respectueux de l’environnement. Les gouvernements encouragent également les initiatives durables par des régulations favorisant les investissements verts.
Pour les étudiants, cette évolution représente une opportunité unique de se positionner sur un marché en expansion. Marché dans lequel émergent de nouveaux produits financiers et stratégies d’investissement. Leur quête de sens a poussé les écoles à développer des formations en adéquation avec ces attentes.
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Quelle école choisir pour se former à la finance verte ?
De nombreuses écoles de commerce ont déjà commencé à adapter leurs programmes en proposant des spécialisations en finance durable. Les programmes incluent des cours sur l’investissement socialement responsable (ISR) ou encore sur la gestion de fonds verts.
Par exemple, l’EDHEC propose un double diplôme avec les Mines Paris PSL, le MSc in Climate Change & Sustainable Finance. Ce programme de Master of Science d’un an, entièrement enseigné en anglais, initie les étudiants à la science et à l’ingénierie du changement climatique.
Kedge Business School offre également un MSc en finance durable et a lancé l’Impact Investment Challenge, un projet d’investissement à impact présenté à des experts du domaine.
D’autres écoles offrent des cursus similaires qui permettent de mieux appréhender les attentes des employeurs du secteur.
Les compétences à développer
Réussir dans la finance durable nécessite une maîtrise à la fois des compétences traditionnelles en finance et de nouvelles connaissances liées aux enjeux environnementaux et sociaux. Les étudiants doivent comprendre comment évaluer les performances des entreprises au-delà des indicateurs financiers classiques. Il faut en effet intégrer des paramètres ESG dans les analyses. Il faut également être en mesure de repérer les opportunités d’investissement durable. Cela peut-être dans les énergies renouvelables, les technologies vertes, ou encore les infrastructures durables.
Un marché du travail en mutation
Le marché de l’emploi dans la finance durable est en plein essor. Les entreprises financières traditionnelles, comme les banques et les sociétés de gestion d’actifs, créent des postes dédiés à l’analyse ESG ou à la gestion d’investissements responsables. Les fonds d’investissement spécialisés dans les projets écologiques, sociaux ou éthiques sont également en croissance. Ils recrutent activement des talents capables de répondre à ces nouveaux enjeux.
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Pourquoi se lancer ?
Opter pour une carrière dans la finance durable permet de travailler sur des projets à fort impact social et environnemental. Mais cela permet aussi de contribuer activement à la transformation économique vers un modèle plus responsable. Pour les étudiants en écoles de commerce, c’est une voie qui allie un engagement éthique à un secteur en forte demande.
Les entreprises, en quête de profils alignés avec ces valeurs, recherchent des étudiants capables d’intégrer des critères durables dans les analyses financières classiques. Saisir cette opportunité pourrait ainsi placer ces futurs diplômés au cœur d’une transformation incontournable du monde de la finance.
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Ainsi, la finance durable n’est plus une simple tendance, mais une réalité incontournable pour le secteur financier. Pour les étudiants en école de commerce, cela représente à la fois un défi et une opportunité. Ceux qui sauront combiner compétences techniques en finance et sensibilité aux enjeux ESG auront un avantage indéniable dans le marché du travail de demain. Ils pourront jouer un rôle clé dans la transition vers une économie plus verte et responsable.
